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当前看点!农发行赣县区支行积极开展反电诈、反跨赌工作

来源:全球赣商网     时间:2022-06-23 06:01:04


(资料图)

全球赣商网讯就当前形势严峻的电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”情况,农发行赣县区支行高度重视,迅速成立电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理工作领导小组,领导小组下设综合部,具体负责反电诈反跨境赌博工作,联动统筹各部门分工合作。

该行综合部对该行开立的账户进行逐一排查,从源头展开治理。关注存量账户清查梳理工作,严格落实风险管理主体责任。坚决不为电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”等违法犯罪活动提供支付结算服务,同时建立健全账户分类分级管理体系,为不同客户及其不同的风险特征设定匹配的账户功能,确保账户功能与客户资金需求相符合。对高发地区人员及经营范围账户,进行实质性审核;客户部对新开立账户实行客户经理核实机制,确保企业经营的真实性和账户使用的合规性。严格落实“谁的账户谁负责”、“谁的客户谁负责”等主体责任,各环节进行合法性审查,杜绝虚假开户;履行告知义务,在开户前,要求客户签署出租、出售、出借银行卡、结算账户涉嫌违法犯罪法律责任告知书,充分揭示风险。对于存在异常情况的,拒绝客户的申请开户要求,同时向客户宣传账户安全知识及普及出租、出借和买卖账户洗钱行为的危害,不断提高客户账户使用的安全意识;善用网点建立的“警银反诈工作站”协作联动机制,实现网点和反诈中心高效对接,防范账户洗钱风险。发现可疑账户,及时进行管控。

该行全力打击违法犯罪链条,维护金融环境安全治理工作,同步统筹优化账户服务,为小微企业及个体工商户提供简易开户服务,着力解决小微企业“开户难”问题。

标签: 电信网络 违法犯罪 小微企业

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